“員工挪用資金近三年才被發(fā)現(xiàn)，這個(gè)案子對(duì)我們來說是個(gè)警示?！苯?，陜西省涇陽縣檢察院檢察官對(duì)一起挪用資金案涉及的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行回訪時(shí)，該金融機(jī)構(gòu)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。

張某出生于經(jīng)濟(jì)富足的家庭，作為獨(dú)生子從小嬌生慣養(yǎng)，養(yǎng)成了大手大腳花錢的習(xí)慣。大學(xué)畢業(yè)后，張某無穩(wěn)定工作收入，難以支撐高消費(fèi)，陷入信用卡和網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)借款的漩渦，以貸養(yǎng)貸，債務(wù)越積越多。

2019年，張某入職涇陽縣某金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任信貸員。因其工作表現(xiàn)良好，公司負(fù)責(zé)人對(duì)他信任有加，將公司的貸款權(quán)限全部交給他負(fù)責(zé)。然而，他卻利用職務(wù)之便，請(qǐng)他人編造貸款事由幫助自己貸款，把貸款資金轉(zhuǎn)入自己或關(guān)聯(lián)方的賬戶，嚴(yán)重違反了金融機(jī)構(gòu)的信貸管理規(guī)定，給企業(yè)帶來巨大損失。直到多名貸款人報(bào)案，稱被信貸員張某實(shí)施了貸款詐騙，公安機(jī)關(guān)去該金融機(jī)構(gòu)調(diào)查取證時(shí)，該機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人才發(fā)現(xiàn)張某涉及多筆大額逾期或無法償還的貸款。

2024年4月，涇陽縣檢察院受理該案。案件辦理過程中，檢察官發(fā)現(xiàn)該金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)部門近三年未對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行審計(jì)，認(rèn)定張某犯罪金額的證據(jù)不足。隨后，檢察官細(xì)致審查卷宗，列出繼續(xù)偵查提綱，與公安機(jī)關(guān)多次召開聯(lián)席會(huì)議，交流案件定性及證據(jù)收集，引導(dǎo)偵查取證，最終鎖定了張某挪用資金的事實(shí)。

檢察機(jī)關(guān)經(jīng)審查認(rèn)定，2021年2月至2023年11月，張某利用職務(wù)便利，收集他人身份信息辦理貸款，私自更改貸款條款，以虛假貸款方式挪用資金109萬元用于個(gè)人花銷，其行為已涉嫌挪用資金罪。在審查起訴階段，檢察官耐心釋法說理，張某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，并退賠該金融機(jī)構(gòu)損失64萬元。2024年7月，涇陽縣檢察院以挪用資金罪對(duì)張某提起公訴。同年10月，法院以挪用資金罪判處張某有期徒刑一年。

案件辦結(jié)后，針對(duì)在辦理案件過程中發(fā)現(xiàn)的案涉金融機(jī)構(gòu)存在管理不規(guī)范、監(jiān)管不到位等問題，檢察官于近日主動(dòng)延伸檢察服務(wù)，走進(jìn)該金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行回訪座談，并針對(duì)職務(wù)侵占、挪用資金等罪名開展專題法治講座，增強(qiáng)員工法治意識(shí)，引導(dǎo)企業(yè)提升風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)。